创新型银行实现符合监管要求的AI应用

这家金融服务机构面临严峻挑战，难以放心采用AI。通过部署F5 Workforce AI Security，该银行实现了全面的安全防护并改进了治理，将挑战转化为竞争优势。

业务挑战

一家经营稳健的金融服务机构通过全面的银行、信贷和投资服务，为零售和商业客户提供支持。该银行在零售网点、商业银行中心和公司总部拥有2,500多名员工，负责管理复杂的金融业务，并须严格遵守SOX、PCI DSS及各项银行业法规。

作为服务多元客户投资组合、值得信赖的金融合作伙伴，该机构每天都要处理敏感的客户财务数据、专有投资信息、贷款文件和机密交易记录。该机构认识到，AI有望为提升客户服务、简化运营和增强风险管理能力带来变革性机遇，但仍面临一些关键挑战，因而无法放心采用AI。这些挑战包括：

影子AI和许可证泛滥：该组织发现，多个部门存在大量不受管控的AI应用。
合规盲区：IT和风险管理团队无法了解哪些AI服务正在处理敏感财务数据。
未知的数据暴露：未经适当的安全审查，个人订阅的AI服务可能会导致客户财务信息和专有交易数据暴露。
让AI更好地契合用例： 金融服务具有多样性，因此各部门需要采用专门的AI治理方法，以契合不同用户角色和用例。
企业AI基础设施带来的运维负担：该组织现有的企业AI服务需要投入大量IT资源来维护底层技术栈。管理多项底层服务、更新和端点安全补丁不仅占用了原本可用于核心技术计划的宝贵时间，还带来了持续的运维开销。

解决方案

这家金融服务机构与F5合作，将这些挑战转化为竞争优势。他们部署了F5 Workforce AI Security，以实现全面的AI安全与治理。

成果

Workforce AI Security让该金融机构能够全面了解整个员工队伍的AI使用情况。该解决方案可发现并监控各部门使用公共AI服务和银行专用金融AI应用的具体活动。借助这一新的可观测性，该机构能够深入了解零售银行、商业银行和后台团队如何使用AI工具。此外，该解决方案还支持识别和分析可能导致敏感数据暴露给未经授权系统的高风险活动及其模式。

解决影子AI和许可证无序扩张问题

Workforce AI Security提供的全面可见性，使该组织能够系统性地解决AI许可证无序扩张问题。首先，该解决方案揭示了零售银行、商业银行和后台运营中不受控采用AI的完整范围。一次全面的企业AI审计发现了未经授权订阅财务分析工具、客户服务AI和文档处理平台的情况。

该组织并未限制各部门自主采用AI，而是利用Workforce AI Security的安全私有门户，按部门整合相关服务。该门户提供集中式且符合监管要求的替代方案，在保持各业务部门功能的同时，精简了分散的金融AI订阅。

加强安全保障，满足监管合规要求

凭借全面的使用数据，该金融机构实施了稳健的AI治理，以满足其需要遵守的多项法规要求。首先，Workforce AI Security通过将用户重定向至首选AI服务，帮助该银行提高企业订阅的一致性和整个组织的采用率，同时消除客户财务数据暴露于公共AI服务的风险。

其次，高级数据遮盖功能会在任何AI处理开始前，自动识别并保护客户账号、社会保障号码、交易数据及其他敏感财务信息，在支持AI赋能洞察的同时维护客户隐私。

第三，全面的审计跟踪和合规报告可确保所有AI活动均符合银行业法规，并提供相关文档以简化合规管理。

使AI治理与各种用例相匹配

Workforce AI Security在维护企业整体安全的同时，支持各部门实施针对性的AI治理。对于零售银行业务，面向客户互动定制策略和意图，确保AI辅助功能在提升服务质量的同时保护客户隐私并满足监管合规要求。

对于商业银行业务，面向企业客户关系的专门控制措施可支持AI深入分析市场趋势和信用风险，同时保护专有财务数据。

在后台运营中，对运营类AI使用实施严格监督，有助于确保合规、管控内部数据和内容，并借助AI提高效率。

减轻AI运营负担

Workforce AI Security降低了银行维护AI基础设施所面临的运营难度。作为基于云的SaaS解决方案，Workforce AI Security无需内部管理服务器，从而降低IT开销，并释放资源用于核心技术计划。平台更新和基础设施管理均可自动完成，该解决方案还可随组织需求无缝扩展，无需额外投资硬件或具备专业技术知识。

此外，该解决方案以统一且合规的平台取代各部门重复订购的AI服务，从而整合了AI许可成本。总体而言，该银行在整合各部门AI许可的同时，省去了企业AI技术栈中其他软件组件的许可和运营费用，降低了总体拥有成本。

通过实施Workforce AI Security，该银行成功将AI从潜在的监管合规负担转化为具有战略意义的竞争资产。在此过程中，银行在客户服务效率、风险分析能力和运营效率方面均取得了可衡量的提升。